目錄

 

    第一部分部門概況

    一、主要職能

    二、部門機構設置及決算單位構成情況

    三、2019年度主要工作完成情況

    第二部分 2019年度部門決算表

    一、收入支出決算總表

    二、收入決算表

    三、支出決算表

    四、財政撥款收入支出決算總表

    五、財政撥款支出決算表（功能科目）

    六、財政撥款基本支出決算表（經濟科目）

    七、一般公共預算財政撥款支出決算表（功能科目）

    八、一般公共預算財政撥款基本支出決算表（經濟科目）

    九、一般公共預算財政撥款“三公”經費、會議費、培訓費支出決算表

    十、政府性基金預算財政撥款收入支出決算表

    十一、一般公共預算機關運行經費支出決算表

    十二、政府采購支出表

    第三部分 2019年度部門決算情況說明

    第四部分名詞解釋

 

第一部分　部門概況

    一、主要職能

    （一）編制、執行住房公積金的歸集、使用計劃；

    （二）負責記載職工住房公積金的繳存、提取、使用等情況；

    （三）負責住房公積金的核算；

    （四）審批住房公積金的提取、使用；

    （五）負責住房公積金的保值和歸還；

    （六）編制住房公積金歸集、使用計劃執行情況的報告；

    （七）承辦住房公積金管理委員會決定的其他事項。

    二、部門機構設置及決算單位構成情況

    1. 根據部門職責分工，本部門內設機構包括：辦公室（組織人事部）、紀檢監察室、計劃財務部、稽核審計部、政策法規部、綜合業務部、電子業務部、網絡服務部和客服部。本部門下屬單位包括：營業部、江陰市分中心、宜興市分中心、錫山分中心和惠山分中心。

    2. 從決算單位構成看，納入無錫市住房公積金管理中心2019年部門匯總決算編制范圍的預算單位共計5家，具體包括：無錫市住房公積金管理中心（本級）、無錫市住房公積金管理中心江陰市分中心、無錫市住房公積金管理中心宜興市分中心、無錫市住房公積金管理中心錫山分中心和無錫市住房公積金管理中心惠山分中心。

    三、2019年度主要工作完成情況

    2019年，全市新增繳存單位1.62萬家，新增繳存職工26.24萬人；歸集住房公積金201.98億元，同比增長14.56%；提取住房公積金169.81億元，同比增長19.91%；發放住房公積金貸款4.67萬戶、235.72億元，同比增長25.88%、49.02%；實現住房公積金業務收入20.44億元，業務支出 12.02億元,實現增值收益 8.42億元。

    截至2019年底，住房公積金已開戶單位8.73萬家，已開戶職工248.35萬人，歸集余額達589.51億元，貸款余額達684.11億元。

    （一）夯實工作基礎，不斷完善保障能力。

    1.堅持多渠道推進，擴大制度覆蓋面。加大公積金政策宣傳廣度和深度，增強企業建制積極性和職工維護自身公積金權益意識，營造良好輿論氛圍。深化部門聯動建制，加強多部門溝通，及時更新未建制企業臺賬，明確建制目標，跟進催建催繳工作。加大執法力度，推進依法建制，全年累計發送1417份設立賬戶通知書，寄送629份律師函，促建促繳1328家單位；發送催繳通知書3505份，督促1328家單位為5784名職工補繳住房公積金1118.6萬元；受理職工投訴1207起，發出責令限期繳存住房公積金決定書989份，為職工成功追繳3373多萬元，申請法院強制執行280起, 同比下降61.48％。作出行政處罰決定1起，被行政復議51起，行政訴訟33起，復議和訴訟案件勝訴率為100%。

    2.立足保障功能，支持基本住房民生。立足“房住不炒”，圍繞合理住房需求，中心及時調整公積金使用政策，做到“應提盡提、應貸盡貸”。一是完善提取有關規定，放寬提取條件，職工辦理購房提取、柜面還貸提取，產權人子女的配偶可參照直系親屬提取公積金。二是調整異地貸款政策，申請條件由無錫市戶籍職工調整為夫妻雙方有一方為無錫市戶籍。三是實行差別化貸款政策，按照“房子是用來住的不是用來炒的”定位，支持首次剛需和改善型購房，抑制炒房行為。四是梳理中心公積金貸款辦理材料收件規定，根據住建部要求及時取消收取二手房公積金貸款評估報告。

    （二）以信息化建設為手段，實現管理服務全面升級。

    1.綜合服務平臺有效運行。中心著力打造“互聯網+公積金”模式，多形式、全方位開通服務渠道，目前已形成集 “12329”客服熱線、免費短信、門戶網站、網上營業廳、微信公眾號于一體的服務體系。2019年，“12329”客服熱線提供人工及自助語音服務66.93萬個，滿意率99.94%；上半年起，中心將77萬繳存職工的免費短信通知切換為微信提醒推送，節約了中心運行成本；中心門戶網站發布各類信息457條，受理網上在線咨詢3154件，答復及時率100%；網上營業廳簽約單位達6.47萬家，占應繳單位數的91%，不見面歸集率達98%；“無錫公積金”微信公眾號關注人數已突破149萬，發送推文45次58篇，目前可在線辦理退休提取、解除或終止勞動關系提取、租房提取、購房提取、委托還貸簽解約，全年微信端辦理個人業務33.5萬筆，個人網上業務替代率達到94%，進一步深化了“不見面審批服務”改革。

    2.視頻監控系統升級改造。中心對5個分支機構營業大廳的音視頻系統進行升級改造，提高了視頻的清晰度，增強了音頻的監控，進一步提高監管力度，規范和提升工作人員服務質量，提升中心服務形象。

    3.信息資源深度互聯。一是根據江蘇政務服務網建設要求，中心加強與市政務服務中心信息互聯，在江蘇政務APP上開通退休提取業務。二是完善了與大數據局民政婚姻信息、房產交易備案合同信息等的查詢接口，將查詢省級民政婚姻信息、房產交易備案合同信息等嵌入購房提取和租房提取業務中，完善了婚姻、房產交易等情況的查詢功能，進一步提升了提取業務的風控水平。三是強化信息協同業務，全年配合協查江浙滬三地信息242筆，防范騙提騙貸行為；采集上報市信用辦數據1.6億余條，入庫率、完整率100%，積極推進我市信用體系建設。四是進一步加強與銀行的信息共享，擴大與銀行的合作廣度，新增平安銀行1家銀行開展公積金信用貸款業務。

    4.貸款自主核算能力提升。今年8月初順利完成中心公積金貸款新系統的上線工作，并通過系統功能檢驗，目前系統運行正常，進一步提升了公積金貸款發放、回收和管理的自主核算功能。

    （三）以資金安全為重點，全面提升風險防控能力。

    1.用制度管人，健全內控機制。今年中心修訂完善《采購管理辦法》、《工作服管理辦法》、《車輛管理辦法》、《信息系統運維安全管理辦法》、《信息系統項目建設管理辦法》等內部管理制度；制訂《新聞發言人制度》、《信息系統日常巡查管理辦法》、《信息系統文檔修訂管理辦法》、《信息系統項目價格論證管理辦法》、《住房公積金貸款業務辦理操作規范（試行）》等管理辦法。修訂了《2019年度金融委托協議》、《2019年度擔保協議》、《無錫市個人購建住房住房公積金委托貸款合同》等外部協議。發布了《關于完善住房公積金若干管理規定的通知》、《關于調整住房公積金及新職工住房補貼繳存基數等有關問題的通知》、《關于進一步規范和改進我市住房公積金政策的意見》等規范性文件，使各項工作有章可循，確保中心各項工作的有序開展。對委托還貸、網上營業廳、微信端個人業務等新業務的風險點和流程進行梳理，制定防控措施，加強風險控制，確保內控機制有效運行。

    2.用系統管運，完善安全控制。今年，中心對業務系統進行安全加固，按照等保三級要求部署日志審計系統和堡壘機，保證中心系統運維的可視化，并對運維人員的操作進行錄屏監控，防止人為操作風險，提高系統安全。完成了中心管理信息系統等保三級和微信公眾號系統等保二級的測評工作，初步測評結果均達到良好。同時，上線指紋認證系統，指紋認證系統具有高穩定性、唯一性、難偽造性等優點，中心工作人員采取“用戶口令+指紋認證”雙重安全手段登錄系統，避免非本人登錄情況的發生，保證系統安全訪問。

    3.按制度辦事，促進公積金規范運行。加強內部審計，建立日常業務稽核、階段性稽核、專項稽核的內審機制，今年全年共開展12次月度審計、8次專項審計，切實發揮內部審計監督作用。同時，審計部門加強對擔保公司間歇資金、擔保風險準備金的監管，防止擔保風險，保證資金安全。今年，中心被評為無錫市2018年度內部審計工作成績顯著單位。紀檢監察部門列席領導班子成員會議，加強對貫徹落實民主集中制、“三重一大”集體決策制度、選人用人、大額資金使用、項目采購、黨組織換屆、發展黨員等重點領域、重點環節的重點監督。專項核查中心工作人員公積金業務辦理情況，嚴格規范業務管理。核查公務加油卡的使用情況及公務用車情況，加強對公務用車的管理。

    4.以資金為要，預防流動性風險。今年以來，我市房地產市場依然活躍，公積金貸款和提取需求持續增加，資金使用率居高不下，截至12月底，全市資金使用率已達116.05%。面對資金流動性不足、資金供求不匹配等問題，中心不斷尋求解決問題的途徑，積極采取應對措施。一是定期分析公積金業務運行和收支情況，合理制定資金使用計劃，及時調整資金存款結構，實現資金運作和資金收益的動態平衡。二是實施貸款輪候發放，中心根據資金實際及貸款受理情況，按月向各分支機構下達放貸資金額度，確保資金精細化管理，保證各分支機構貸款業務正常開展。三是積極籌措資金，經管委會批準，中心于3月、8月、11月啟動三輪采用流動性貸款融資方式，向6家歸集銀行累計融資90億元、緩解了中心資金壓力，保障繳存職工貸款需求。

 

第二部分　2019年度部門決算表

詳見附表：無錫市住房公積金管理中心2019年度部門決算表.xls

 

第三部分  2019年度決算情況說明

    一、收入支出總體情況說明

    無錫市住房公積金管理中心2019年度收入、支出總計6127.33萬元，與上年相比收、支總計各增加871.73萬元，同比增長16.59%。其中：

    （一）收入總計6127.33萬元。包括：

    1．財政撥款收入6127.33萬元，為當年從財政取得的一般公共預算撥款，與上年相比增加871.73萬元，增長16.59%。主要原因：一是新增電子檔案系統和系統集成等項目預算；二是結轉跨年度分期付款項目資金。

    2．上級補助收入0萬元，與上年相比增加0萬元，主要原因是本部門無上級補助收入。

    3．事業收入0萬元，與上年相比增加0萬元，主要原因是本部門無事業收入。

    4．經營收入0萬元，與上年相比增加0萬元，主要原因是本部門無經營收入。

    5．附屬單位上繳收入0萬元，與上年相比增加0萬元，主要原因是本部門無附屬單位上繳收入。

    6．其他收入0萬元，與上年相比增加0萬元，主要原因是本部門無其他收入。

    7. 用事業基金彌補收支差額0萬元，與上年決算數相同。

    8．年初結轉和結余0萬元，與上年決算數相同。

    （二）支出總計6127.33萬元。包括：

    1．社會保障和就業（類）支出240.40萬元，主要用于機關事業單位基本養老保險和職業年金繳費支出。與上年相比增加240.40萬元，增長100%主要原因是此項支出為2019年新增項目。

    2．衛生健康（類）支出93.88萬元，主要用于支付職工醫療統籌費單位承擔部分。與上年相比增加2.39萬元，增長2.61%。主要原因是社保基數調整。

    3．城鄉社區（類）支出5471.54萬元，主要用于住房公積金管理中心及各分支機構保障機構正常運轉、開展住房公積金業務工作而發生的基本支出和項目支出。與上年相比增加604.19萬元，增長12.41%。主要原因是新增電子檔案系統和系統集成等項目支出。

    4. 住房保障（類）支出321.51萬元，主要用于單位為職工繳納的住房公積金、新職工購房補貼及發放的提租補貼支出。與上年相比增加24.75萬元，增長8.34%。主要原因是住房公積金、新職工購房補貼繳存基數和提租補貼發放基數調整。

    5．結余分配0萬元，與上年決算數相同。

    6．年末結轉和結余0萬元，與上年決算數相同。

    二、收入決算情況說明

    無錫市住房公積金管理中心本年收入合計6127.33萬元，其中：財政撥款收入6127.33萬元，占100%；上級補助收入0萬元，占0%；事業收入0萬元，占0%；經營收入0萬元，占0%；附屬單位上繳收入0萬元，占0%；其他收入0萬元，占0%。

圖1：收入決算圖

    三、支出決算情況說明

    無錫市住房公積金管理中心本年支出合計6127.33萬元，其中：基本支出4810.41萬元，占78.51%；項目支出1316.92萬元，占21.49%；經營支出0萬元，占0%；對附屬單位補助支出0萬元，占0%。

圖2：支出決算圖

    四、財政撥款收入支出決算總體情況說明

    無錫市住房公積金管理中心2019年度財政撥款收、支總決算6127.33萬元。與上年相比，財政撥款收、支總計各增加871.73萬元，增長16.59%。主要原因是新增電子檔案系統和系統集成等項目預算。

    五、財政撥款支出決算情況說明

    財政撥款支出決算反映的是一般公共預算和政府性基金預算財政撥款支出的總體情況，既包括使用本年從本級財政取得的撥款發生的支出，也包括使用上年度財政撥款結轉和結余資金發生的支出。無錫市住房公積金管理中心2019年財政撥款支出6127.33萬元，占本年支出合計的100%。無錫市住房公積金管理中心2019年度財政撥款支出年初預算為6292.76萬元，支出決算為6127.33萬元，完成年初預算的97.37%。其中：

    （一）社會保障和就業（類）

    1. 行政事業單位離退休（款）機關事業單位基本養老保險繳費支出（項）。年初預算為171.43萬元，支出決算為171.43萬元，完成年初預算的100%。

    2. 行政事業單位離退休（款）機關事業單位職業年金繳費支出（項）。年初預算為68.57萬元，支出決算為68.57萬元，完成年初預算的100%。

    3. 其他生活救助（款）其他城市生活救助（項）。年初預算為0萬元，支出決算為0.4萬元。決算數大于預算數的主要原因是財政年中下發專項資金，用于“陽光扶貧”項目支出。

    （二）衛生健康（類）

    1. 行政事業單位醫療（款）事業單位醫療（項）。年初預算為93.88萬元，支出決算為93.88萬元，完成年初預算的100%。

    （三）城鄉社區（類）

    1. 城鄉社區管理事務（款）其他城鄉社區管理事務（項）。年初預算為5637.37萬元，支出決算為5471.54萬元，完成年初預算的97.06%。決算數小于預算數的主要原因是部分預算項目根據實施進度分期付款。

    （四）住房保障（類）

    1. 住房改革支出（款）住房公積金（項）。年初預算為114.73萬元，支出決算為114.73萬元，完成年初預算的100%。

    2. 住房改革支出（款）提租補貼（項）。年初預算為113.47萬元，支出決算為113.47萬元，完成年初預算的100%。

    3. 住房改革支出（款）新職工住房補貼（項）。年初預算為93.31萬元，支出決算為93.31萬元，完成年初預算的100%。

    六、財政撥款基本支出決算情況說明

    無錫市住房公積金管理中心2019年度財政撥款基本支出4810.41萬元，其中：

    （一）人員經費2970.65萬元。主要包括：基本工資、津貼補貼、獎金、績效工資、機關事業單位基本養老保險繳費、職業年金繳費、職工基本醫療保險繳費、其他社會保障繳費、住房公積金、醫療費、其他工資福利支出、退休費、獎勵金和其他對個人和家庭的補助支出。

    （二）公用經費1839.76萬元。主要包括：辦公費、印刷費、咨詢費、水費、電費、郵電費、物業管理費、差旅費、維修（護）費、租賃費、培訓費、公務接待費、專用材料費、勞務費、工會經費、福利費、公務用車運行維護費、其他交通費用、稅金及附加費用和其他商品和服務支出。

    七、一般公共預算財政撥款支出決算情況說明

    一般公共預算財政撥款支出決算反映的是一般公共預算財政撥款支出的總體情況，既包括使用本年從本級財政取得的一般公共預算財政撥款發生的支出，也包括使用上年度一般公共預算財政撥款結轉和結余資金發生的支出。無錫市住房公積金管理中心2019年一般公共預算財政撥款支出6127.33萬元，與上年相比增加871.73萬元，增長16.59%。主要原因是新增電子檔案系統和系統集成等項目支出。

    八、一般公共預算財政撥款基本支出決算情況說明

     無錫市住房公積金管理中心2019年度一般公共預算財政撥款基本支出4810.41萬元，其中：

    （一）人員經費2970.65萬元。主要包括：基本工資、津貼補貼、獎金、績效工資、機關事業單位基本養老保險繳費、職業年金繳費、職工基本醫療保險繳費、其他社會保障繳費、住房公積金、醫療費、其他工資福利支出、退休費、獎勵金和其他對個人和家庭的補助支出。

    （二）公用經費1839.76萬元。主要包括：辦公費、印刷費、咨詢費、水費、電費、郵電費、物業管理費、差旅費、維修（護）費、租賃費、培訓費、公務接待費、專用材料費、勞務費、工會經費、福利費、公務用車運行維護費、其他交通費用、稅金及附加費用和其他商品和服務支出。

    九、一般公共預算財政撥款“三公”經費、會議費、培訓費支出情況說明

    無錫市住房公積金管理中心2019年度一般公共預算撥款安排的“三公”經費決算支出中，因公出國（境）費支出0萬元，占“三公”經費的0%；公務用車購置及運行費支出5.11萬元，占“三公”經費的92.41%；公務接待費支出0.42萬元，占“三公”經費的7.59%。具體情況如下：

    1．因公出國（境）費決算支出0萬元，完成預算的0%，比上年決算減少3.67萬元，主要原因為本部門2019年度無因公出國（境）費支出。決算與預算數相同，主要原因是本部門2019年度無因公出國（境）費支出。全年使用一般公共預算撥款支出參加的出國（境）團組0個，累計0人次。

    2．公務用車購置及運行費支出5.11萬元。其中：

    （1）公務用車購置決算支出0萬元，完成預算的0%，與上年決算數相同，主要原因為本部門2019年度無公務用車購置支出。決算數與預算數相同，主要原因為本部門2019年度無公務用車購置支出。本年度使用一般公共預算撥款購置公務用車0輛。

    （2）公務用車運行維護費決算支出5.11萬元，完成預算的91.25%，比上年決算減少2.4萬元，主要原因是嚴格執行公務用車管理規定。決算數小于預算數的主要原因是厲行節約，規范支出。公務用車運行維護費主要用于公務用車燃料費、維修費、過路過橋費、保險費等。2019年使用一般公共預算撥款開支運行維護費的公務用車保有量2輛。

    3．公務接待費0.42萬元，完成預算的21%，比上年決算減少0.93萬元，主要原因為接待兄弟城市公積金中心學習交流而發生的接待支出減少。決算數小于預算數的主要原因是貫徹落實中央八項規定和省委十項規定精神，厲行節約，嚴格執行黨政機關公務接待管理規定。其中：國內公務接待支出0.42萬元，接待4批次，29人次，主要為接待用于兄弟城市公積金中心學習交流工作情況及接受省住建廳檢查指導公積金電子化工作發生的接待支出；國（境）外公務接待支出0萬元，接待0批次，0人次。

    無錫市住房公積金管理中心2019年度一般公共預算撥款安排的會議費決算支出1.75萬元，完成預算的97.22%，比上年決算減少0.5萬元，主要原因是厲行節約，減少參會次數。決算數小于預算數的主要原因是厲行節約，減少參會次數。2019年度全年召開會議0個，參加會議32人次。主要為參加全省公積金檔案電子化管理及電子化檢查工作等座談會。

    無錫市住房公積金管理中心2019年度一般公共預算撥款安排的培訓費決算支出19.49萬元，完成預算的72.99%，比上年決算減少1.94萬元，主要原因為厲行節約，嚴格控制培訓費開支標準。決算數小于預算數的主要原因是貫徹落實中央八項規定和省委十項規定精神，厲行節約，控制培訓人數和次數，減少經費開支。2019年度全年組織培訓25次，參加其他單位組織培訓142人次。主要為干部能力水平提升專題培訓、住房公積金提取業務標準培訓和住房公積金服務效能培訓等。

    十、政府性基金預算財政撥款收入支出決算情況說明

    無錫市住房公積金管理中心2019年政府性基金預算財政撥款年初結轉和結余0萬元，本年收入決算0萬元，本年支出決算0萬元，年末結轉和結余0萬元。主要原因是本部門無相關收支項目。

    十一、機關運行經費支出決算情況說明

    2019年本部門機關運行經費支出0萬元，比2018年增加0萬元，主要原因是本部門無相關收支項目。

    十二、政府采購支出決算情況說明

    2019年度政府采購支出總額715.21萬元，其中：政府采購貨物支出47.49萬元、政府采購工程支出0萬元、政府采購服務支出667.72萬元。授予中小企業合同金額0萬元，占政府采購支出總額的0%，其中：授予小微企業合同金額0萬元，占政府采購支出總額的0%。

    十三、國有資產占用情況

    截至2019年12月31日，本部門共有車輛2輛，其中：副部（省）級及以上領導干部用車0輛、主要領導干部用車0輛、機要通信用車0輛、應急保障用車0輛、執法執勤用車0輛、特種專業技術用車0輛、離退休干部用車0輛、其他用車2輛，其他用車主要是業務用車；單價50萬元（含）以上的通用設備3臺（套），單價100萬元（含）以上的專用設備0臺（套）。

    十四、預算績效評價工作開展情況

    2019年度，本部門單位共0個項目開展了財政重點績效評價，涉及財政性資金合計0萬元。本部門單位（√開展、□未開展）財政整體支出重點績效評價，涉及財政性資金5255.60萬元；本部門單位共0個項目開展了部門單位績效自評，涉及財政性資金合計0萬元。

第四部分　名詞解釋

    一、財政撥款收入：指單位本年度從同級財政部門取得的財政撥款。

    二、上級補助收入：指事業單位從主管部門和上級單位取得的非財政補助收入。

    三、事業收入：指事業單位開展專業業務活動及其輔助活動取得的收入，事業單位收到的財政專戶實際核撥的教育收費等資金在此反映。

    四、經營收入：指事業單位在專業業務活動及其輔助活動之外開展非獨立核算經營活動取得的收入。

    五、附屬單位繳款：指事業單位附屬獨立核算單位按照有關規定上繳的收入。

    六、其他收入：指單位取得的除上述“財政撥款收入”、“事業收入”、“經營收入”等以外的各項收入。

    七、用事業基金彌補收支差額：指事業單位用事業基金彌補當年收支差額的數額。

    八、年初結轉和結余：指單位上年結轉本年使用的基本支出結轉、項目支出結轉和結余和經營結余。

    九、結余分配：指事業單位按規定對非財政補助結余資金提取的職工福利基金、事業基金和繳納的所得稅，以及減少單位按規定應繳回的基本建設竣工項目結余資金。

    十、年末結轉和結余資金：指本年度或以前年度預算安排、因客觀條件發生變化無法按原計劃實施，需要延遲到以后年度按有關規定繼續使用的資金。

    十一、基本支出：指為保障機構正常運轉、完成日常工作任務而發生的人員支出和公用支出。

    十二、項目支出：指在基本支出之外為完成特定的行政任務或事業發展目標所發生的支出。

    十三、上繳上級支出：指事業單位按照財政部門和主管部門的規定上繳上級單位的支出。

    十四、經營支出：指事業單位在專業業務活動及其輔助活動之外開展非獨立核算經營活動發生的支出。

    十五、對附屬單位補助支出：指事業單位用財政補助收入之外的收入對附屬單位補助發生的支出。

    十六、“三公”經費：指部門用一般公共預算財政撥款安排的因公出國（境）費、公務用車購置及運行費和公務接待費。其中，因公出國（境）費反映單位公務出國（境）的住宿費、旅費、伙食補助費、雜費、培訓費等支出；公務用車購置及運行費反映單位公務用車購置費、燃料費、維修費、過路過橋費、保險費、安全獎勵費用等支出；公務接待費反映單位按規定開支的各類公務接待（含外賓接待）支出。

    十七、機關運行經費：指行政單位（含參照公務員法管理的事業單位）使用一般公共預算安排的基本支出中的日常公用經費支出，包括辦公及印刷費、郵電費、差旅費、會議費、福利費、日常維修費、專用材料及一般設備購置費、辦公用房水電費、辦公用房取暖費、辦公用房物業管理費、公務用車運行維護費及其他費用。